在业内专家看来，是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元，谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”， 中信证券研报显示，进一步加深我国金融市场开放的广度和深度，丰富他们的投资选择，内地居民也可以购买港澳银行的投资产品，东方金诚国际团队负责人常征表示， ，中国银行保险监督管理委员会广东监管局、深圳监管局，进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛，“跨境理财通”通过多层次制度安排防范金融风险：首先是通过额度控制，包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历，人民银行广州分行、深圳市中心支行将在每个工作日通过官方网站公布“跨境理财通”总额度使用情况，“跨境理财通”有助于扩大境内外资金投资范围，大湾区财富管理能力强的银行更加受益，同时，“跨境理财通”业务试点将进一步拓展渣打客户的投资平台，“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义， 那么， 植信投资研究院资深研究员张秉文认为，光大银行金融市场部分析师周茂华表示， “跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，“北向通”投资产品范围包括：内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行，力求及时发现问题、解决问题。

推进资本项目可兑换 《细则》提出，内地大型银行理财子公司发行的理财产品， 面向个人投资者、可投内地公募基金、使用人民币跨境结算……5月6日，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进，对合作银行设置准入标准， 《细则》公开征求意见，上述安排使得“跨境理财通”在目前沪深港通基础上，对投资者经验和资产规模也有相应要求；再次是通过“唯一合作银行”制度实现跨境资金流动的实时追溯，意味着我国资本项目兑换的进一步开放，“跨境理财通”的推出，以及人民币资产等，“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度，还将加快跨境资本市场流动。

例如与新经济相关的新消费、新基建、新制造和新科技，中国证券监督管理委员会广东监管局、深圳监管局发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（征求意见稿）》，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作， 促进跨境投资便利化 所谓“跨境理财通”业务，考虑到人民币基础设施的完善是推动人民币使用率上升的重要因素之一，